各市金融办，昆山市、泰兴市、沭阳县金融办；省各直属工商行政管理局，昆山、泰兴、沭阳工商行政管理局：

根据《中华人民共和国公司法》等法律法规和相关文件要求，经与省工商局会商，现就建立全省小额贷款公司（以下简称“小贷公司”）市场退出机制，通知如下：

一、建立小贷公司市场退出机制

小贷公司存在以下情况且情节严重导致恶劣影响的，省金融办可终止其经营资格。其中，违反国家法律法规的，移交相关主管部门依法实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（一）非法吸收或变相吸收公众存款；

（二）采取非法手段回收贷款或处置反担保资产；

（三）存在虚假注资、抽逃资本行为；

（四）不使用全省统一的业务系统，或账外经营,账实不符；

（五）未经批准或备案超范围经营；

（六）未经批准或备案，擅自变更股权结构、注册资本金、营业场所、公司名称等；

（七）拒绝监管机构的各类检查，拒绝执行监管机构采取的监管措施；

（八）资产质量严重恶化，现场检查当日前连续3个月不良贷款率（五级分类）超过50%（含50%），且公司无能力或不愿意充实资本金；

（九）其他重大违规经营情况，或严重违反有关法律法规的；

自愿终止小额贷款经营资格的，应依照相关法律法规，在所在地金融办指导下，自行组织开展清算工作。

二、工作要求

（一）经省市县（市、区）金融办核查，小贷公司存在上述违法、违规行为的，由省金融办下发终止小额贷款经营资格通知书。

（二）各市、县（市、区）金融办应于20个工作日内，监督被终止经营资格的小贷公司完成以下事项：

1. 主动向当地工商部门申报变更公司名称、营业范围。其中，公司名称中不得出现“小额贷款”字样，营业范围中不得包含发放贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经监管部门批准的其他业务。

2. 将原小贷公司印章、空白合同、重要票据、内网网卡等上交所在地省辖市（省直管县）金融办。

3. 不得使用全省统一的“江苏农贷”、“江苏科贷”标识及相关商誉，完成营业场所相关标示、名称的清理、更名工作。

（三）各市、县（市、区）金融办应通过适当方式予以通报、公告，并向辖内小贷公司做好政策解释和风险处置工作，确保市场退出平稳有序进行。

（四）取得金融代理许可证的，所在市金融办应及时抄报当地金融监管部门。

（五）被终止小额贷款经营资格后，仍以原小贷公司名义放贷的，各市、县（市、区）金融办要会同相关部门依法查处、严厉打击，切实维护地方金融市场秩序。

江苏省人民政府 江苏省工商

金融工作办公室 行政管理局

2014年6月24日